9 лучших банков для ИП в 2019 году

0
285

9 лучших банков для ИП в 2019 году (обновлено в Сентябре)

Информация обновлена: 24.09.2019

Это первая статья о жизни начинающего индивидуально предпринимателя. Вчера я подал документы в налоговую и стал выбирать лучший банк для ИП. Вот что из этого получилось.

9 лучших банков для ИП в 2019 году
9 лучших банков для ИП в 2019 году

Оказалось, что информация в интернете либо неактуальная, либо слишком рекламная с большим количеством сносок и «звездочек». Чтобы это понять, мне пришлось прочитать 28 страниц форума Банки.ру, несколько тем на автомобильных и SEO-форумах, изучить ТОП-10 статей из Яндекса и Google по запросу «банк для ИП».

лучший банк для ИП
лучший банк для ИП

Я понял, что в интернете сложно найти актуальную информацию, и решил сам позвонить во все банки. На основе прочитанных статей я составил список из 20 банков, в которые я стал звонить, чтобы узнать точную информацию.

Открыть расчетный счет можно в любое время после регистрации ИП, но лучше сделать это как можно раньше. Начинающий предприниматель сможет с его помощью принимать и отправлять любые платежи, наличные и безналичные, и выводить деньги для личных нужд на свою карту или лицевой счет. После того, как ваш бизнес расширится, вы сможете подключить прием безналичных платежей в терминалах или в интернете, вести операции в валюте и выдавать вашим работником зарплату на карты.

Вы можете открыть счет в любом понравившемся банке, независимо от места прописки или регистрации бизнеса. Оставить заявку можно онлайн или в отделении банка.

9 лучших банков для ИП в 2019 году

Вводная информация о моем бизнесе

  • Много поступлений на расчетный счет от физических лиц
  • Перевод денег 1 раз в неделю себе на карту в Альфа-Банке
  • Оплата по счету — только обязательные платежи в налоговую и ПФР УСН 6%

Мои требования к банку

  • Низкие цены на открытие и ведение счета
  • Низкие комиссии за снятие наличных и вывод средств на личную карту
  • Интернет-банк с поддержкой современных браузеров, включая Safari под
  • Mac SMS-оповещения об операциях (поступление денег, проведение платежей)
  • Мобильное приложение под iOS (желательно)

Из 39 банков, в которые я звонил, я выбрал 15 банков с самыми выгодными и интересными предложениями.

Также я выяснил, какие документы нужно предоставить в банк для открытия счета. В пакет документов входят:

  • Паспорт
  • Выписка из ЕГРИП или свидетельство о регистрации индивидуального предпринимателя
  • ИНН предпринимателя

Все документы необходимо передать в оригинальном виде. Сотрудники банка сами снимут и заверят копии с них.

После этого небходимо заполнить заявление (если вы не сделали этого ранее) и подписать договоры на открытие счетов. Затем дождитесь уведомления о рассмотрении заявки и открытии счета. Вы сразу же получите реквизиты, которые можно вписывать во все документы и базы.

Предлагаю свой субъективный рейтинг лучших банков для ИП в 2019 году:

1 место. Победитель. Точка (ФК Открытие/Киви Банк). Тариф «Необходимый минимум»

ТОЧКА
Банк для предпринимателей
1 МЕСТО

Точка позиционирует себя как «тот самый лучший банк для предпринимателей». После его появления многие бизнесмены, обслуживающиеся в Банке Авангард, перешли в Точку. На форумах по этому вопросу множество обсуждений. Для всех своих клиентов банк предлагает выгодный тариф с бесплатным (!) обслуживанием и специальными предложениями от партнеров банка. Точка входит в состав уникального межбанковского проекта, организованного ФК Открытие и Киви Банком. Вы можете выбрать, на балансе какого банка вы хотите обслуживаться — условия от этого не меняются.

Кроме того, Точка запустила сервис-онлайн-регистрации ИП. Чтобы воспользоваться им, достаточно оставить заявку и загрузить сканы или фото документов. Специалисты банка сами составят заявление и передадут его в налоговую инспекцию, подберут коды деятельности ОКВЭД и откроют расчетный счет. Вам нужно будет только уплатить стоимость регистрации и подписать договор расчетного счета у менеджера.

Точка работает во всех крупных городах России и почти во всех регионах.

Здесь вы можете прочитать подробный обзор банка для юрлиц Точка (бывший Банк24.ру).

9 лучших банков для ИП в 2019 году
9 лучших банков для ИП в 2019 году

2 место. Промсвязьбанк. Тариф «Бизнес Старт»

СПБ БАНК

Крупный банк с государственным участием, признан Центробанком одним из системно значимых. Входит в тройку крупнейших коммерческих банков России, поэтому за отзыв лицензии можно не переживать. Стартовый тариф от ПСБ подойдет всем небольшим и недавно открывшимся ИП, которым важно сэкономить на открытии и обслуживании счета.

Оформить расчетный счет можно во многих крупных городах — Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Волгограде, Челябинске и других.

лучших банков для ИП
лучший банк для ИП

Преимущества

  • Полностью бесплатное обслуживание
  • Кредит для бизнеса после открытия счета
  • Подготовка документов для открытия — бесплатно

Недостатки

  • Нельзя открыть счет в иностранной валюте

3 место. Модульбанк. Тариф «Оптимальный»

3 место. Модульбанк. Тариф «Оптимальный»

Проект от выходцев из Сбербанка, позиционируется как удобный банк для малого бизнеса. Удобный сайт, техподдержка с человеческим лицом, все операции через интернет-банк и мобильное приложение. Для индивидуального предпринимателя у него есть недорогой тариф со всеми необходимыми функциями. После общения с консультантом и штудирования форумов, сделал вывод, что данный банк лучше всего подходит для предпринимателей по критериям, заявленным в моих требованиях.

Банк действует в 50 регионах России, в том числе в Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Казани, Ростове-на-Дону, Краснодаре и Сочи.

3 место. Модульбанк. Тариф
3 место. Модульбанк. Тариф

Преимущества

  • Бесплатное обслуживание счета при расходах по картам от 100 000 рублей за месяц
  • Накопительные счета и депозиты Кредиты и овердрафт с моментальным оформлением
  • Различные виды эквайринга и онлайн-кассы.

Недостатки

  • Дорогие платежные поручения

4 место. Тинькофф Бизнес. Тариф «Простой»

4 место. Тинькофф Бизнес

Новый продукт для предпринимателей от известного банка. Для открытия расчетного счета не придется никуда ездить — менеджер сам приедет к вам в офис с документами и банковской картой. Условия обслуживания вполне комфортные для индивидуального предпринимателя. Как увеличить лимит на карте Тинькофф?

Как и Точка, Тинькофф работает почти во всех городах России.

Тинькофф
Тинькофф

Преимущества

  • Реквизиты счета после оформления заявки
  • Проценты на остаток по счету Кредиты, гарантии и овердрафт для бизнеса
  • Бесплатная бухгалтерия для УСН и ЕНВД

Недостатки

  • Дорогие платежные поручения

5 место. Сбербанк. Тариф «Легкий старт»

5 место. Сбербанк. Тариф «Легкий старт»

Крупнейший банк в стране предлагает разнообразные услуги малому, среднему и крупному бизнесу. Он быстро открывает счета без посещения отделений по минимальному пакету документов. Тариф Легкий старт отличается полностью бесплатным открытием и обслуживанием счета, но предлагает дорогие платежные поручения. Он подойдет начинающему ИП с небольшими оборотами. Смотрите как увеличить лимит кредитной карты Сбербанка

Сбербанк работает во всех регионах России, кроме Крыма. Открыть счет в нем можно в любом крупном, среднем или небольшом городе.

Сбербанк работает во всех регионах России
Сбербанк

Преимущества

  • Помощь в регистрации бизнеса
  • Кредитные и дебетовые бизнес-карты
  • Можно купить или арендовать онлайн-кассу
  • Собственная система проверки контрагентов

Недостатки

  • Дорогие платежные поручения

6 место. Локо-Банк. Тариф «Свое дело»

6 место. Локо-Банк. Тариф «Свое дело»

Достаточно крупный и надежный банк, который может не бояться отзыва лицензии в ближайшее время. Он очень активно развивает свои продукты — как для частных, так и для корпоративных клиентов. Его тариф интересен из-за бесплатного обслуживания и невысоких комиссий за операции с наличными.

Банк присутствует в ряде крупных городов европейской части России – Москве, Екатеринбурге, Ижевске, Туле, Рязани, Вологде и других. В Сибири он работает в Новосибирске, Красноярске, Омске, Томске, Кемерово и Тюмени. В Челябинске, Белгороде и Тольятти открытие счета стоит 1 500 рублей.

Локо-Банк

Преимущества

  • Счет оформляется без посещения банка
  • Бесплатное открытие и обслуживания счета
  • Пополнение наличными через большую сеть партнеров
  • Участие в государственной поддержке МСП

Недостатки

  • Иногда операции проводятся долго

7 место. Эксперт Банк. Тариф «Экономный Онлайн»

Эксперт Банк предлагает расчетный счет с бесплатным обслуживанием и процентами на остаток, но достаточно дорогими платежками. Счет здесь можно оформить без визита в банк, а реквизиты вы получите после оформления заявки. При оформлении такого тарифа вам будут доступны все дополнительные услуги и предложения. Банк небольшой, но достаточно стабильный и надежный. Бояться отзыва лицензии в ближайшее время точно не стоит.

Главное отделение банка находится в Омске. Также он обслуживает клиентов из Москвы, Санкт-Петербурга, Казани, Екатеринбурга, Новосибирска и еще 7 городов.

Эксперт Банк
Эксперт Банк

Преимущества

  • Проценты на остаток по счету
  • Бесплатное открытие и обслуживание
  • Кредиты, гарантии и овердрафт для бизнеса

Недостатки

  • Возможно долгое оформление счета
  • Дорогие платежные поручения
8 место. Уралсиб. Тариф «Стартап»8 МЕСТО

Крупный региональный банк, распространенный на Урале и в Сибири. Активно занимается кредитованием и обслуживанием как физических лиц, так и бизнеса. Стоимость расчетно-кассового обслуживания в Уралсибе, по сравнению с другими банками, находится на среднем уровне. Тариф Стартап предлагает большой лимит на переводы физлицам без комиссии и низкие комиссии за операции с наличными, но при этом у него дорогие платежные поручения.

Офисы Уралсиба есть в 46 регионах страны и почти во всех крупных городах. Оформить счет можно в любом регионе страны.

Урале и в Сибири
Стоимость в месяц 480 рублейСтоимость открытия бесплатно
Стоимость платежного поручения первые 3 — бесплатно, далее — 120 рублейПереводы физическому лицу 150 000 рублей в месяц — бесплатно, далее — от 1%
Интернет-банкинг есть, бесплатноSMS-информирование 200 рублей
Приложение для iOS естьВход в интернет-банк USB-ключ
Снятие наличных от 1,5% до 10%Оформление счета в отделении банка с онлайн-заявкой
Бонусы при открытии счета нет

Преимущества

  • Бесплатные курсы и вебинары для бизнесменов
  • Низкие комиссии за операции с наличными
  • Различные программы страхования бизнеса
  • Скидка 15% при оплате за год

Недостатки

  • Дорогие платежные поручения
  • Интернет-банк работает не на всех устройствах

9 место. Совкомбанк. Тариф «Старт»

9 место. Совкомбанк. Тариф «Старт»

Совкомбанк — крупный банк, ставший популярным за счет предложений для пенсионеров и карты рассрочки Халва. Также он активно обслуживает малый бизнес. Счет в Совкомбанке быстро открывается по паспорту. На стартовом тарифе доступны бесплатное обслуживание и недорогие платежи.

Отделения Совкомбанка есть почти во всех крупных городах страны — от Москвы и Санкт-Петербурга до Якутска и Хабаровска. Открыть счет можно в любом из этих отделений.

Совкомбанк
Совкомбанк

Преимущества

  • Бесплатное открытие и обслуживание счета
  • Выпуск карт Халва в зарплатном проекте
  • Овердрафт до 10 000 рублей при открытии счета
  • Различные виды эквайринга и онлайн-кассы

Недостатки

  • Высокие комиссии за операции с наличными
  • Информация взята с сайта https://vsezaimyonline.ru/
  • Статья написана по соглашению двух сторон
  • Статью писал: Александр Громов